Mar 12, 2024

尼日利亚的一个市场上，一名街头货币交易商手持美元纸币和尼日利亚奈拉纸币。

图片来源：Benson Ibeabuchi/Bloomberg News

币安(Binance)的金融犯罪合规主管Tigran Gambaryan此前曾飞赴尼日利亚首都希望解决一个问题：该国政府指责这个全球第一大加密货币交易所造成了该国货币的崩溃。
这位曾担任美国国税局(Internal Revenue Service, 简称IRS)特别官员的美国公民今年2月下旬离开家时只带了一个小行李箱，他以为这是一次很短的商务旅行。他的妻子和孩子留在佐治亚州的家中。

他一直没有回来。
据Gambaryan及其同事Nadeem Anjarwalla的家人称，尼日利亚政府拘留了这两人。Anjarwalla拥有英国和肯尼亚国籍，担任币安非洲地区的经理。

这两名币安员工被关在一个有人看守的房子里，他们没有被指控犯有任何罪行。邀请他们前往尼日利亚参加会议的尼日利亚政府没有公开讨论过拘留两人的事件。
尼日利亚曾面临过多次货币危机。这是加密货币第一次在该国的货币危机中起到主要作用。该国是非洲最大的经济体，人口超过2.2亿。

近年来，尼日利亚人纷纷涌入加密货币，以保护自己的储蓄免受通胀率飙升和本币大幅贬值的影响；该国1月份的通胀率接近30%，其货币则是今年以来全球表现最差的货币之一。该国有三分之二的人口生活在贫困之中。

数据提供商Chainalysis编制的一项指数显示，尼日利亚的加密货币使用率位居世界第二，仅次于印度。根据Chainalysis的数据，在截至2023年6月的12个月里，尼日利亚人收到价值约600亿美元的加密货币交易。

由于尼日利亚政府限制谁可以用本币兑换美元以及汇率水平，许多人寻求利用与美元挂钩的数字货币（即稳定币）规避风险。

稳定币交易实质上变成了一种黑市交易，其显示的当地货币奈拉与美元之间的非官方汇率比政府汇率要低得多。据外汇交易员称，最热门交易所币安成为了查看该黑市汇率的首选场所。

尼日利亚总统特别顾问Bayo Onanuga指责币安设定了尼日利亚的汇率，非法抢走了央行的角色。

他在X上的一篇帖子中写道：“我国应禁止加密货币，否则这种对我国货币的侵蚀将会有增无减。”

币安的金融犯罪合规主管Tigran Gambaryan

图片来源：Consensus/Shutterstock

币安非洲地区的经理Nadeem Anjarwalla

图片来源：Elahe Anjarwalla
去年上台的新政府试图简化一个由多重官方汇率组成的复杂体系，让市场力量在该货币价值方面发挥更大影响力。

但事实证明，政府认为的货币价值与币安网站上显示的汇率之间持续存在的差距，令该国无法容忍。

Onanuga对《华尔街日报》(The Wall Street Journal)表示，币安正在与有关部门合作，并正在讨论对尼日利亚的赔偿。

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尼日利亚通信委员会(Nigerian Communications Commission)命令各电信公司限制用户访问币安和其他加密货币平台的网站。

尼日利亚央行行长Olayemi Cardoso暗示，加密货币平台正被用来操纵该国汇市。

以币安为例，他表示，过去一年，流经其尼日利亚平台、且央行无法充分识别来源和用户的资金达到了260亿美元。他没有说明从哪获得了这一数字。

币安发言人说，该公司要求所有用户接受严格的身份核实。虽然没有对上述260亿美元数字置评，但该发言人表示，并非所有交易都与奈拉有关，因为用户可以用一种加密货币交易另一种加密货币。他还表示，不应将总成交额与流经该交易所的真实资金数额相混淆。
“我们正在与尼日利亚有关部门合作，将Nadeem和Tigran平安带回来与家人团聚，”他说。“我们相信此事会得到迅速解决。”

币安在一篇博文中说，该公司允许买卖双方之间自行进行交易，因此不设定价格。当奈拉出现剧烈波动时，这个系统会自动暂停，以防止操纵行为。该公司还说，试图操纵市场的商家会被踢出。

币安于2017年在中国成立，此前曾引起过多国政府的不满。长期以来，该公司一直没有总部，并避免引起监管部门注意，通过其全球网站提供未经许可的交易。

去年11月，币安创始人赵长鹏卸下首席执行官职务，并承认违反了美国反洗钱规定。该公司同意支付43亿美元的罚款，这是史上对一家加密货币公司数额最大的一笔罚款。赵长鹏目前正在美国等待宣判。

在尼日利亚，证券监管机构去年表示，当地的一家币安实体是非法运营，并勒令其停止提供服务。用户仍可访问全球网站Binance.com。

尼日利亚央行位于阿布贾的总部。

图片来源：KC Nwakalor/Bloomberg News
上周，币安表示将停止涉及奈拉的所有服务，这对其在快速增长的新兴市场重建业务的努力造成打击。

在发展中国家，与美元挂钩加密货币的使用激增。在土耳其、阿根廷和俄罗斯等实际美元稀缺、面临金融压力的经济体，当地人转而使用加密货币交易所及其提供的类似美元的数字货币作为替代。

遵守规则

币安的首席执行官邓伟政(Richard Teng)本人曾是一名监管者，他在去年上任时曾发誓要遵守规则，与政府部门合作。

据Gambaryan和Anjarwalla的家人说，他们两人应政府官员的邀请于2月25日抵达尼日利亚首都阿布贾，这些政府官员要求进行一系列会谈。Gambaryan现年39岁，Anjarwalla 37岁。

第二天，两人与尼日利亚央行、证券监管机构、国家安全部门和金融情报部门的官员会面。他们的家人说，此次会面持续了约两个小时，让Gambaryan和Anjarwalla觉得是有进展的。

然而，这两名币安员工被押送回酒店，并被要求收拾行李，然后被带到一间有人看守的房子里。没有给出任何理由。
Gambaryan在美国国税局担任特别官员期间，参与了数字货币交易所BTC-e的关闭，美国有关部门在2017年指控该交易所为犯罪提供便利。他于2021年加入币安。

Anjarwalla在2022年加入币安，之前他曾在一家风投公司和优步(Uber)工作过。去年12月，他的职责范围新增了尼日利亚。

据Anjarwalla的妻子Elahe Anjarwalla称，尼日利亚一家法院于2月28日发布命令，允许该国经济和金融犯罪委员会在调查期间将两人拘留两周。她说，两人及其家人还未被告知调查内容。

在关押两人的那座房子里，他们有时可以使用手机，但总有看守监视着。

Gambaryan的妻子Yuki Gambaryan说，当她丈夫被允许使用手机时，她每天会与他用短信交流两三次。她说，为了她和两个孩子，丈夫表现得很勇敢。他们的两个孩子一个10岁，一个4岁。

她说：“我最小的孩子每天都会问爸爸什么时候回家，会去爸爸的书房，因为那里有爸爸的味道。”

Anjarwalla的妻子Elahe说，有个管家每天早上都会做Anjarwalla最喜欢的绿色果蔬汁。他告诉她，他的衣服也该洗了。被关押的两人可以看电视，也可以去阳台抽烟。Anjarwalla是穆斯林，周一他开始为斋月禁食，Gambaryan为表团结也加入了禁食行列。

在被允许的时候，Anjarwalla会与在内罗毕的妻子视频通话。他们不讨论任何敏感的话题，而是试图相互安慰。他会对着11个月大的儿子说话，儿子开始咿咿呀呀地叫爸爸了。儿子的第一颗牙开始长出来了，他的第一个生日就在下周。

Elahe说：“我希望并祈祷他们能在儿子生日之前回来。”