2024-03-08 18:44
朋友们好，最近大家比较感兴趣的就是黄金的价格大涨，有些金店的黄金饰品已经报出来700块钱一克的价格，国际金价也冲破了2000美元一盎司，创出了历史新高。
不仅是黄金，还有比特币，这几天也涨疯了，一万一万地往上涨，还是美元。当然比特币波动幅度大，一天跌一万也正常。
为什么这几天的时间，这些避险资产的价格波动如此剧烈，我们来聊聊这个话题。
黄金的大涨，毫无疑问是避险资金的大量涌入，为何会有大量的避险资金呢？首先是国际政治局势的恶化。
最引人关注的就是俄乌战场，俄罗斯虽然暂时取得了一些优势，但是来自北约的压力依然巨大。
北约1月份启动了跨大西洋“坚定捍卫者2024”军事演习并将持续至5月31日。法国总统马克龙说不排除北约成员国和其他盟国向乌克兰部署军队的可能性。然后俄罗斯总统普京说，试图对俄罗斯进行新干涉可能引发使用核武器的大规模冲突。
这分明就是硬钢上了，当然现在还处于打嘴炮的阶段，但是这双方一旦有一方赶鸭子上架，那后果有可能就不堪设想了。
接下来就是中东，这比俄乌战场好一点，因为它不至于会发生大规模核战争。
还有中国东南部，菲律宾和台当局最近都是主动出击，美国派出了五艘航母编队来东亚地区坐镇。不过东亚的隐患最小，因为东方大国的战略定力世界第一，当年大使馆被炸了都能咬牙咽肚里。东方大国不想让它有事，它就不会有事。
然后就是经济层面，美国有可能步入降息周期，中国已经定调要放水把通胀拉起来，这都是直接利好黄金的因素。
另外各个经济大国的股市基本上都处在高位，当然中国除外。在股市里放太大的资金明显不安全了。我不是说国外的股市不好啊，只不过风险毕竟在加大这是事实。
全世界的股市，中国除外，都是看着美股吃饭的，美国股市涨，他们就涨，美股跌他们就跌。现在事实上支撑美股的，其实也就那十家二十家左右的大公司，特别是英伟达，那简直成了美股的中流砥柱了。
一句话概括，只要苹果微软亚马逊英伟达特斯拉谷歌脸书伯克希尔联合健康美孚，这些股票好，全球的股市都挺好，当然中国除外。一旦这十家股票崩盘，全世界的股市全玩完，当然，还是中国除外。
黄金涨，比特币涨，从一个侧面来看，也说明了大资本对于股市高位的担忧，采取了避险的措施。
接下来我们说说黄金比特币这些资产上涨的宏观意义，也就是对世界经济形势的意义，和微观意义，也就是对我们普通人的意义。
对于黄金上涨，其实我们更应该喜闻乐见一点，因为从本质上来说，这意味着美国的霸权在衰退。
比特币，原油，矿产粮食等等，这些东西的价格涨跌，其实老美并不在意，很多时候还是财团的敛财工具。唯独黄金，是唯一一个与美国意愿相反的东西。
黄金涨，不管我们从任何一个方向去分析，都是对美国不利的。比如，担心美国降息，美元贬值，这是对美元信心的下降，包括一些国家去美元化，也是要首先储备黄金作为对冲。
世界局势动荡引发的黄金上涨，不也说明了世界警察已经控不住场子了吗？如果世界都相信美国的实力能够掌控局势，黄金也不可能涨起来。
没有合适的投资渠道，买入黄金避险，更是说明了一些资金对于美股，美债，甚至对于银行的不信任。
对世界金融市场不信任，其实就是对于美国的不信任。因为世界金融市场实质上就是美国掌控的，中国的金融实力相对于美西方，连十分之一都比不了。肯定扯不到中国头上。
我们纵观黄金的近代史，自从人类进入到信用货币时代，也就是美元宣布和黄金脱钩以后，五十多年的时间，黄金只要是大规模上涨，都是美国实力衰退的直接表现，这一次当然也不例外。
美元1971年8月15日宣布和黄金脱钩，当时的金价是35美元一盎司，到了1973年就突破了100美元，这是世界对于美国失信的直接反映。
好在美国及时找到了美元的价值依托，也就是石油。黄金的价格即使在第一第二次石油危机时期，表现的也算是合理，因为美国既然能控制石油的美元结算，自然也代表实力犹存。1978年的时候黄金价格涨到了250美元。你看着涨了两倍多，但是我们要知道，石油可是涨了10倍，相比之下黄金的涨幅显得很正常。
但是到了1979年就不正常了。黄金迅速涨到了500美元，1980年的一月份，疯涨到850美元。一年多的时间翻了三倍，这肯定是美国出问题了才会这样。

1978-1982年黄金价格走势
同时期美国出了什么问题呢？对了，大通胀。美国的通货膨胀率14%，失业率超过7%。当时的美联储主席沃尔克将联邦基准利率一口气拉到了20％。这才将通胀给治住。
从此之后，黄金和美国的国运算是贴上标签了，只要美国国运好，黄金就下跌，反之，黄金上涨美国就倒霉，涨得越狠美国越衰。
80年代的大通胀控制住了，黄金也就顺势下跌，1984年美国的GDP增长8%，经济好的一塌糊涂。1985年黄金价格跌到了谷底，大概300美元。就是这么一个对应关系。
此后，黄金价格一直波澜不惊，很平缓。一直都是三四百美元左右，期间发生了很多大事，美苏对抗，苏联解体，海湾战争，欧元诞生，东南亚金融危机，甚至在美国发生911恐怖袭击的时候，黄金价格都不涨。2001年911的时候，黄金价格甚至跌破了300美元。
1987年-2004年黄金价格走势
这是为什么呢？唯一的原因就是美国太强大。
八十年代中后期，美国经济一直很好，冷战其实已经分出了胜负。整个九十年代，美国如日中天，一场海湾战争，证明了美国单挑全世界的实力。
这么一个超级大国镇着场子，黄金不可能涨，即使美国本土遭到了911袭击，资本也是蔑视黄金，因为资本知道，美国不可战胜，这都是小case，根本用不到黄金去避险。
然后到了2005年，黄金突破了二十年之久的横盘，开始上涨了。这又是为什么呢？
现在回头来看，原因一目了然。2005年，小布什总统已经把阿富汗和伊拉克战争打完了，已经把克林顿时期攒下的国库给掏空了，后知后觉的资本也反应过来了，不对劲啊，买点黄金避险吧，这是第一个原因。
第二个原因是中国的因素，随着中国生产力的爆发，全世界的资源那时候都在大规模的涨价，原油铁矿石煤炭，几乎是一天一个价地往上涨，那么，黄金作为金融商品，自然也会跟着涨，就这两个原因，慢慢地把黄金拉出了横盘区间。从2005年的400美元涨到了2007年的600多美元。
然后，2008年发生了什么，我就不再说了，黄金在2008年小幅回调之后，从700多美元一口气涨到了2011年的1800美元，中间都不带停的。原因很简单，美元超发。
结果也很简单，套住了一大批中国大妈，一直到十年之后才解套。
2005年至今黄金价格走势
这一次黄金上涨到2100美元，一样预示着美国不顺利。所以我们应该喜闻乐见这种行情。其实黄金并不是针对于美国的，如果有一天，人民币成为了黄金的计价货币，那么，同样的事情也会发生在中国的身上。
最后，我们来说说个人对于黄金上涨的建议啊。我的观点分两部分：第一个观点，黄金这种东西会永远上涨，上不封顶，涨到什么价都有可能，不仅是黄金，比特币涨到十万一枚也用不了多长时间了。这是历史的必然，不以人的意志为转移的，除非发生两种情况。
一是人类放弃信用货币，重新回到金本位，这个可能性基本没有。因为金本位货币制度天生具有通缩属性，这与工业文明是本质冲突的。
二就是科技突破，人们能直接从地核深处提取黄金了，这个比回归金本位更不靠谱。人类如果有这种技术，早就星际旅行了，没必要在乎黄金了。
然后说第二个观点，我们普通人要不要跟随趋势也去买点黄金挣钱呢？我的观点是没必要，坐看涨跌就好，普通人真的没必要涉入黄金市场。
是不是有点矛盾呢？既然看好黄金永远上涨，为什么又不建议买黄金呢？我们着重说第二个观点。
注意我们的限定词：第一，普通人。我们普通人是没有多少投资资本的。有人身价几千万上亿，拿出几百万买点黄金这很正常，属于分散风险，常识性的东西，我们不讨论有钱人。
第二个限定词：投资，其实我们也不反对投资。有人说：我买的黄金就是添点身家，保值增值留给后人，这当然是正常合理的。
但事实上很多人口中的投资其实是一种投机，是想指望买卖黄金来挣钱，这种我就觉得没必要了。不建议这样做。
普通人其实有着比黄金更有效的投机途径，但凡有点投机的眼光和经验，金融市场很多产品其实都能跑赢黄金的。很多人半年时间看到黄金从1800涨到了2100，后悔不迭。那你怎么不看看？年前你闭着眼买个股票，不到一个月时间涨个20%也很轻松嘛。
有人说了，我可没有什么投资的经验，股票我不敢买。其实这是一种悖论，既然没有金融知识和投资经验，那么最好的方法就是存银行，连黄金都不要碰。黄金也是一种金融产品，它风险也不小，也不是稳赚不赔的，十年高位站岗的中国大妈们深有体会。
俗话说：盛世古董乱世黄金，黄金如此大涨确实意味着时局的不太平。但是过分强调黄金的避险效果我觉得在中国没有什么必要。
有人说了，你看电视上演得：逃难的人群中，角色人物偷偷给家人说：我买了一张船票，这可是用十根小黄鱼换的。然后得出结论：关键的时候还是黄金管用。
民国金条俗称小黄鱼
我觉得这就是电视剧看多了，以致于思想没有与时俱进。
你也不想想，中国现在是什么体量，这可是人类历史上从来都没有出现过的工业巨兽。如果有一天，连中国国内的人都要去逃难，那么外面的世界都已经是什么样了？您为什么不想想呢？
到那个时候，全世界都不可能有一寸安全的地方，包括美国本土。就算你能逃出去，最多也就是比别人多活个十天半个月，多受十天半个月的罪而已。
能把一个钢铁产量吊打全世界的工业巨兽逼到连国内的老百姓都要逃难的地步，我觉得太有想象力了，也太没有想象力了。所以说，黄金的避险效果并没有那么重要。
有人又说了，战争和灾难或许波及不到国内，但我存点黄金，关键时候总是用得上，最少比纸币强吧？
这也没错，肯定比纸币强。但既然波及不到国内，你买点军工民生的股票，会不会比黄金收益更高一点呢？
所以我觉得吧，作为普通人，了解黄金的趋势和内在关联就行了，跟我们真的没太大关系，一来我们存不了多少黄金，增值幅度有限。二来真到了要用黄金的时候你不见得能用的了。多思无益。
从四处逃难任人宰割，到稳坐钓鱼台，坐看世界风云变幻，这个过程本身就是我们所有国内老百姓的最大的依靠，也是我们70多年以来努力奋斗的回报。

贴主:北望中原于2024_03_08 9:08:21编辑