金砖国家峰会将于2024年10月22日至24日在俄罗斯喀山举行，预计讨论推出一种新的国际货币，这将对全球金融格局产生深远影响。
近年来，美国频繁将美元和国际支付系统作为制裁工具，这种做法正在动摇全球对美元的信心。与此同时，以金砖国家为代表的新兴经济体正在积极探索替代方案，试图打破美元主导的国际金融体系。
美元霸权的由来与演变
美元成为全球主导货币并非偶然。二战结束后，美国凭借强大的经济实力和政治影响力，主导建立了以美元为核心的布雷顿森林体系。在冷战初期，美国领导北约阵营，大多数盟国都将美元作为主要外汇储备。20世纪60年代初，美元在各国央行储备中的占比高达70-75%，到70年代初期甚至达到85%。
然而，随着越战爆发和石油危机，美元开始贬值，黄金价格飙升。1985年签署的《广场协议》导致美元大幅贬值，其他货币和黄金在各国储备中的比重上升。到1991年，美元在外汇储备中的占比降至45%。
冷战结束后，美国重新崛起，单极世界格局形成。2002年，在欧元正式流通前夕，美元指数再度攀升至113点，美元储备占比也回升至71%。此后，随着全球金融危机爆发和新兴经济体崛起，美元地位有所动摇，但仍保持主导地位。国际货币基金组织数据显示，美元在全球外汇储备中的占比已从71%下降到59%。
美元武器化引发全球不信任
近年来，美国政府越来越频繁地将美元和国际支付系统作为制裁工具，这引发了全球范围内对美元的不信任。美国财政部海外资产控制办公室(OFAC)2023年一年就实施了17起处罚，累计处罚金额超过15亿美元。
最典型的例子是2022年俄乌冲突爆发后，美国联合欧盟等西方国家切断了俄罗斯主要银行使用SWIFT系统的权限，剥夺了俄罗斯以美元或欧元进行国际交易的能力。这种做法虽然在短期内对俄罗斯造成了沉重打击，但也加速了全球去美元化进程。
美元武器化的做法引发了发展中国家和全球南方国家的强烈不满。许多国家开始加速增持黄金储备，以分散风险。
金砖国家积极探索替代方案
面对美元霸权，以金砖国家为代表的新兴经济体正在积极探索替代方案。俄罗斯在遭受制裁后，加快了去美元化步伐。2023年8月，俄罗斯宣布将开始使用加密货币进行国际结算。同时，俄罗斯大幅增加黄金购买，将日均购买量从11.2亿卢布提高到82亿卢布。
中国和俄罗斯正在寻找绕过美元和西方银行系统进行双边贸易的方法。两国积极推动本币结算，并探索使用数字货币等新技术。印度、巴西等其他金砖国家也在加快去美元化步伐。
一些国家已经开始以本币达成贸易协议。虽然目前规模不大，但呈现稳步增长趋势。本币结算的扩大、区块链技术的应用以及黄金储备的快速增加，都预示着全球贸易融资体系可能发生重大变革。
新货币呼之欲出
在这一背景下，金砖国家正在积极筹划推出一种新的国际货币。据报道，这种新货币很可能会在即将召开的金砖国家峰会上正式宣布。
印度哈里亚纳邦州长Shri Bandaru Dattatreya表示:“我相信金砖国家正计划使用区块链技术创建一种数字货币，并以黄金或其他商品为后盾。如果俄罗斯创造了一种数字货币，允许与当地货币进行交易，同时得到黄金的支持，这将改写全世界的游戏规则。”
金融和地缘政治评论员Elena Petrova预计，10月的金砖国家峰会将提出推出类似欧元区的特殊货币计划。如果新系统得以开发，将有助于迅速减少对美元的依赖。
这种新货币很可能具有以下特点:
这一体系将基于区块链技术，提高交易效率和安全性，并以黄金或其他实物资产作为信用支撑。它允许成员国使用本币结算，有效降低汇率风险，同时建立独立于SWIFT的清算系统，避免受制于美国的金融制裁。
如果这种新货币成功推出并获得广泛使用，将对现有的国际金融体系产生深远影响。它不仅可以帮助金砖国家及其他发展中国家规避美国制裁，还将为全球贸易和投资提供新的选择，从而削弱美元的霸权地位，重塑国际金融秩序。
美元霸权面临的挑战
美元长期主导全球金融体系，主要依赖于人们对美国经济实力的信心。然而，近年来美国经济面临的一些问题正在动摇这种信心。
首先，公共债务高企，新冠疫情期间的大规模印钞和财政刺激导致债务急剧攀升。
其次，通货膨胀压力加大，削弱了美元的购买力，影响了国内经济和外国投资者利益。此外，政治极化加剧影响了政策的连续性和可预测性，增加了外国投资者的担忧。美国的单边主义倾向，如频繁使用制裁手段，也损害了其国际信誉。
同时，以中国为代表的新兴经济体快速发展，正在改变全球经济格局，挑战美国的主导地位。这些因素共同作用，正在削弱全球对美元的信心，越来越多的国家开始寻求分散风险，减少对美元的依赖。
去美元化趋势及其影响
去美元化是一个渐进的过程，但近年来呈现加速趋势，主要表现在多个方面：
首先，各国央行增持黄金，2022年全球央行黄金购买量创下1967年以来的最高水平。其次，越来越多的国家开始使用本币进行双边贸易结算，减少对美元的依赖。第三，俄罗斯的SPFS系统和中国的CIPS系统等替代支付系统的发展，试图打破SWIFT的垄断地位。
此外，金砖国家等新兴经济体正在加强合作，多国央行正在研发数字货币，为国际结算提供新的选择。
这种趋势如果持续发展，美元的国际地位可能下降，国际贸易和投资格局将更加多元化。美国的经济制裁效力将减弱，地缘政治影响力下降。全球金融风险更加分散，但也可能带来新的不确定性。同时，新兴经济体在国际金融事务中的话语权将增强。
结语:
美元霸权正面临前所未有的挑战。美国政府将美元武器化的做法，正在加速全球去美元化进程。金砖国家等新兴经济体积极探索替代方案，一种新的国际货币呼之欲出。
然而，美元体系根深蒂固，短期内难以被完全取代。新货币能否成功，还面临诸多挑战。它需要获得广泛认可，建立完善的治理机制，并证明自身的稳定性和可靠性。
无论如何，全球金融格局正在发生深刻变化。我们很可能正在见证一个新的国际金融秩序的诞生。在这个过程中，各国都需要审慎应对，既要防范风险，又要把握机遇，共同构建一个更加公平、包容、可持续的国际金融体系。
参考资料：
SWIFT沦为政治工具，全球将掀起“去美元化”和数字货币风潮！
https://www.cnfin.com/yw-lb/detail/20220228/3546103_1.html
美国为何能用SWIFT制裁俄罗斯？一文带你了解Swift 国际清算系统 
https://www.sohu.com/a/751007224_121830875
如果SWIFT成为金融制裁的常态化工具，我们怎么办？
https://www.huxiu.com/article/502137.html
运用法律工具保护我国金融资产安全
https://www.jingjidaokan.com/icms/null/null/ns:LHQ6LGY6LGM6MmM5ZTg0NzU4Y2EwZTU4YjAxOGUwNzg2YjU3MjAwMjIscDosYTosbTo=/show.vsml
美国金融制裁对美元国际地位的影响
https://www.icc.org.cn/publications/internationaloberservation/2296.html
金融制裁问答（一）SWIFT系统是什么？能否被替代？
http://edu.tfzq.com/index/article/?id=27673
What It Would Take for the U.S. Dollar To Collapse
https://www.investopedia.com/articles/forex-currencies/091416/what-would-it-take-us-dollar-collapse.asp
De-dollarization: Is the US dollar losing its dominance?
https://www.jpmorgan.com/insights/global-research/currencies/de-dollarization
The changing role of the US dollar
https://www.brookings.edu/articles/the-changing-role-of-the-us-dollar/
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