關於商品類ETF的解釋
03/21/2025

筆者在三月十九日文章， 【美聯儲按兵不動，個人理財該怎麼應對？】中， 提到  “面對不確定的市場環境，適當增加一些避險資產配置，比如黃金和部分商品類ETF，“。   有網友問， 什麼是商品類 ETF ？ 如何操作 ？ 今天稍微解釋一下。 
ETF 是 ” Exchange Traded Fund “ 的縮寫，中文叫 “交易型開放式指數基金”，簡單來說，就是像股票一樣，在交易所買賣的基金，讓投資人能夠用較低的成本，同時分散投資一整籃資產。
商品類ETF（Commodity ETFs），是理財組合中用來對抗通脹、增加抗風險能力的重要一環。以下幾類值得考慮，根據你的風險承受能力，和市場觀點可以靈活選擇：
【一】黃金ETF（Gold ETFs），避險首選
特點：抗通脹、避險資產、流動性強

代表性ETF代號和解釋：
SPDR Gold Shares（GLD）， 全球最大黃金ETF；
iShares Gold Trust（IAU） 費用較低，適合長期持有；
SPDR Gold MiniShares Trust（GLDM） 費用更低，適合小額分散。
【二】 白銀、鉑金、鈀金ETF（貴金屬）
特點：工業需求強，波動大，適合短中期操作

代表性ETF代號和解釋 ：
iShares Silver Trust（SLV）
Aberdeen Standard Physical Palladium Shares ETF（PALL）
Aberdeen Standard Physical Platinum Shares ETF（PPLT）
【三】 原油、能源類ETF
 
特點：與地緣政治、經濟景氣否，密切相關，波動大

代表性代號和解釋 ：
United States Oil Fund（USO） ， 跟蹤WTI原油價格；
Energy Select Sector SPDR Fund（XLE） ， 集中美國大型能源公司（如Exxon、Chevron）；
VanEck Oil Services ETF（OIH） ， 聚焦油服行業。
【四】 農產品、糧食ETF
特點：受天氣、政策影響大，適合分散風險配置

代表性代號和解釋 ：
Teucrium Corn Fund（CORN）， 玉米；
Teucrium Soybean Fund（SOYB） ，大豆；
；
Teucrium Wheat Fund（WEAT），  小麥；
Invesco DB Agriculture Fund（DBA） ，綜合農產品（咖啡、糖、玉米、可可等）。
【五】綜合大宗商品ETF
特點：分散多種商品風險，波動相對平衡
代表性代號和解釋：
Invesco DB Commodity Index Tracking Fund（DBC） ， 能源占比高；
iShares S&P GSCI Commodity-Indexed Trust；
（GSG） ，跟蹤S&P GSCI商品指數。
【六】 建議的投資策略
 如果你是穩健型，首選黃金ETF（GLD、IAU），兼顧避險和流動性；

如果你願意承擔一定波動，可以加入能源類（XLE、USO）或農產品（DBA）作為通脹對沖；

想要簡單一站式配置，選DBC或GSG這種綜合商品ETF，直接分散投資能源、金屬和農產品。
【七】在哪裡個人可以買賣商品類ETF
像 E*TRADE、Charles Schwab、Fidelity、TD Ameritrade、Interactive Brokers（IB）， 這類網上券商平台，都可以直接買賣ETF，就跟買股票一樣方便。
如果你想自己買賣商品類ETF， 和買賣股票一樣， 你要先註冊一個帳戶， 才可以開始交易。 
帳戶註冊也非常簡單， 到上述任何交易商網站，直接註冊即可。 
【八】 ETF買賣方式簡單說明：
交易時間：
只要美股開市（美東時間週一至週五 9:30 AM - 4:00 PM），ETF都可以即時買賣；
下單方式：
限價單、市價單、止損單等全部都可以，和買股票操作一樣；
交易成本：
多數美國主流券商（像E*TRADE）現在ETF交易佣金已經免收，零佣金時代，非常適合小額投資者；

收益來源：
資本利得（低買高賣）
有些ETF（像高股息ETF、債券ETF）還會定期發放股息或利息
只要你有E*TRADE等， 這類網上交易帳戶，輸入ETF代碼（比如GLD、DBC），和買股票完全一樣：
可以實時看到價格
可以下單買入或賣出
可以設市場價， 限價、等；
這就是ETF最大的好處：靈活、透明、低門檻，很適合做分散投資，或資產避險配置。
以上只是個人意見， 提供的資訊內容，  僅供參考  ，。。。。。。
和買賣股票一樣， 買賣商品類ETF， 同樣有投資風險， 可能損失部分， 甚至全部本金， 個人在決定投資前， 要考慮清楚， 自己可以承擔風險的程度， 不要盲目行動， 。。。。。。
祝你好運，
贴主:野山鹿鳴于2025_03_21 16:16:15编辑
贴主:野山鹿鳴于2025_03_21 16:17:54编辑

贴主:野山鹿鳴于2025_03_21 16:23:48编辑