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持有美股标普500的N种方法

送交者: bunnycao[★品衔R6★] 于 2024-04-02 12:59 已读 3331 次  

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美股S&P500一直是关注度最高的股市大盘,复刻它的ETF也有很多,也非常适合新手入门投资,这篇我们就来盘点一下。


首先什么是标准500大盘股?美股S&P500指数复刻追踪美国最大的500家上市公司。它的行业构成非常多元化,有科技,医疗,金融,自由消费,工业等等。标准500指数在过去十年的平均年收益达到了惊人的16%, 也就是说如果你十年前投入了1万刀,之后什么都不做,到了2024年初,你的投资会翻五倍,成为5万3千刀。如果你在这十年内每个月可以再固定投入500刀,到了2024年初,你的投资会达到20万刀。


好,说了这么多,现在我们就来看看作为加拿大投资者的我们,在市场上都有什么选择可以投资这个大盘。


首先是来自vanguard的voo和vfv, 如果你在美国投资,就选voo,如果你在加拿大投资并开设rrsp账户,也投voo, 如果是加拿大投资的tfsa账户或者非注册账户,就选择vfv。两个ETF都是复刻标准500大盘, 区别在于voo在美国股市流通,vfv在加拿大股市流通。费用方面voo的MER是0.03%, vfv是0.09%。 什么概念?如果你投资十万,voo每年需要交30刀手续费,vfv是90刀。个人认为没有太大区别。另外一个区别就是vfv的分红收入会少一些,因为有15% withholding tax的影响,但差别仍然不大,因为标普500本来就没有多少利息分红高的企业,总体利息分红是1.5%。


还有一种持有标准500指数的ETF就是我之前文章提到过的covered call ETF。比如来自hamilton ETF的SMAX, HYLD,以及来自horizons ETF的USCC, USCL。 这些ETF的分红利息会高达10%以上,当然由于使用了covered call策略,它们的股价增长空间和vfv,voo相比,会受到一定限制。比如SMAX是30%的portfolio被cover, 剩下的70%自由生长,而USCC是50%被cover,剩下的50%自由生长。

其中USCL和HYLD在covered call的基础上,还加了25%的杠杆,也就是他们会像银行借钱来增加他们的portfolio的持有份额。当然这种大型券商向银行借钱,可以拿到比我们普通人低很多的利率。25%的杠杆会有效加强monthly distribution的收入,以及股价的长期收益,不过短期股价波动会变大。我个人感觉长期持有的话,多一点杠杆绝对是好事,而且不会增加我们的持有风险。


我个人更加喜欢通过covered call ETF持有标准500.因为美股本身波动性比较大,而波动性就是covered call ETF最好的朋友,波动性越大,premium收入越高,不需要太多coverage就可以产生足够稳定的Premium收入,保留足够的股价增长空间。如果你的投资既想获得长期股价收益回报,又想每个月获得固定的月收入,那么美股标准500的这些covered call ETF值得你考虑。


对这些ETF感兴趣的朋友,可以关注我,我今后会给大家推荐更多这种类型的ETF。
大家可以在油管搜索darren 北美, 或者直接点击下方链接找到我,还有我的知乎主页链接也在下方,感兴趣的朋友可以关注我。
www.youtube.com/@torontodarren
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