Anthony Ingarra是一名多伦多地区的贷款经纪人，他通过一个律所处理房地产的相关交易，但现在被骗超过$31万。

“现在我几乎害怕再进行任何房地产交易了，钱放在律师的信托账户中并不安全。”

多年来，Ingarra一直委托Cartel & Bui LLP律师事务所处理涉及他本人投资的物业、他的贷款客户、朋友和家人的数百宗交易，一切都很顺利。

CBC还采访了其他房地产经纪人和购房者，他们表示过去与该事务所的交易完全没有问题。

但去年年初情况发生了变化。


图源：Cartelbui.com

首先，一些出售资产的商业客户必须等待一个月才能从Cartel & Bui的信托账户中取出他们的收益。

然后，一户在多伦多卖房的家庭表示，他们花了两个月才拿到大部分钱，而且至今仍未全部拿回。

这两起案件引发了向安省律师协会的投诉。但律师协会的调查人员并未立即仔细审查账目。

从九月起，在Cartel & Bui处理的安省南部的六起房屋销售交易中，该律师事务所未按规定偿还卖方的抵押贷款，七名购房者因此提起诉讼。

购房者们指控，该律师事务所收取了买家的钱，将房屋净值支付给卖方客户，但保留了剩余款项。

在另一例中，该事务所的两名客户购买了Thierry Cohen-Scali在多伦多的房子，并根据要求扣留了$465,000元用于潜在的资本利得税，因为Cohen-Scali居住在国外。

但住在佛罗里达的工程师Thierry Cohen-Scali表示，他在一月份从加拿大税务局获得了必要的批准，但至今仍未收到近$50万元的退款，而律所的律师Singa Bui本应依法返还这笔钱。

“我们有一名律师的承诺。我们把钱存入了她的信托账户，就是信托账户，对吧？如果你有律师的承诺却无法信任他们，那会怎样？……据我理解，律师之间的承诺是系统的基础。”

如今大多数房地产交易在某种程度上依赖于律师的承诺和诚信。

几十年前，安省的房屋销售通常通过买方提供的两张认证支票来完成，一张支票支付给卖方的银行，用于偿还房屋的剩余抵押贷款，另一张支票支付给卖方，作为购房余款。这样，只有持有房屋抵押贷款的公司才能兑现第一张支票并获得那笔钱。

如今，买方的律师通常只是通过电汇转账，依赖卖方律师的承诺从这些资金中偿还抵押贷款。这引入了一个风险，即交易双方的律师可能会中饱私囊。

安省密西沙加市的资深房地产律师Balvinder Kumar表示：“电汇已经成为一种常态，这是非常危险的，因为尽管律师们做出了承诺，但可能会发生也可能不会发生。”

CBC发现，针对Nicholas Cartel和他妻子Singa Bui或其事务所的房地产相关问题共有15起诉讼，总金额达$1550万元。

在大多数案件中，原告声称他们被欺诈，资金被挪用，但其中也包括一名贷款方试图查封这对夫妇在多伦多市中心因未能偿还抵押贷款的一幢价值$450万元的房屋。另一处以Cartel名义登记的房屋已在四月份被查封并出售。

4月26日，安省律师协会在继续调查事务所信托账户资金去向的同时，暂停了这对夫妇的律师资格。

CBC获得的法庭和律师协会文件显示，这些客户的资金被用于支付这对夫妇的抵押贷款、信用卡账单和营业税。记录显示，Cartel请求法官授权每月支付包括抵押贷款在内的生活费用，总计$30,655元，法官称这对夫妇的生活方式“相当奢侈”。

Bui似乎至少在最初承担了资金失踪的责任。

在2023年12月1日致安省律师协会的一封信中，她的律师表示，Bui“不得不通知律师协会有关Cartel & Bui LLP信托资金被不当转移的情况。Bui女士称，她的合伙人Nicholas Cartel并不对信托资金的不当转移负责，事务所的其他任何合伙人或员工也没有责任。”

但根据律师协会对Cartel暂时停职的决定，Cartel“似乎误导”了另一位试图为客户追回资金的律师，在面对事务所财务出现问题的证据时未采取合理的调查措施，并且未能向律师协会的审计员提供要求的银行账户对账单。

在周三的一份声明中，Cartel表示，他正在“积极配合所有相关方和监管机构以及一名审计员……确保对任何未完成的交易和会计问题进行全面审查。”

他们两人均未对诉讼提出任何抗辩声明。

然而，在周四的法庭听证会上，一位起诉Cartel的购房者的律师提出了相反的观点：认为Cartel和Bui都应该因未能提交记录或回答关键问题而被判藐视法庭。


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Cartel辩称他不应该被判藐视法庭，他坚称自己从未参与事务所的财务管理，从未接触过信托账户，并且一直从事非房地产业务。他表示，这些事务都是由他的妻子处理的。但法官直截了当地总结了这个问题。

“六百万不见了。进了她的账户。她是否为你买了昂贵的礼物？你是否买了一辆她支付的汽车？她是否支付了抵押贷款？你们住在一起，有一个共同的家，还有孩子，你怎么可能不知道这六百万去了哪里？”


值得一提的是，尽管自2023年4月以来就有关于该事务所财务违规的投诉，律师协会的调查员直到11月下旬才采取措施审计其银行账户。


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在这七个月的时间里，至少有10人聘请了该事务所处理房地产交易并向其转账；根据各项诉讼，这些资金中有数百万元不翼而飞。

Cartel在周四的法庭上再次表示，Bui在过去几个月的大部分时间里一直住院。

本周早些时候，CBC通过电话联系到他，在通话过程中，他15次提到他现在的重点是“补偿”那些失去资金的人，并承诺如果有必要会动用个人资金来实现这一目标。根据法庭和律师协会的记录，这一承诺他至少从去年12月起就开始做了，但几乎没有证据表明他已经履行了这一承诺。

他还在上诉以解除临时执照停职，并表示他正在与安省律师协会讨论解决他的案件，以便他能够在一些限制条件下恢复律师工作。

然而，在周一与针对他的诉讼相关的法庭听证会上，一名安省律师协会的代表直截了当地表示，这不是真的。