金价一路狂奔背后的财富故事,两大根本原因推动金价“升升不息”
2024-09-18 15:52 来源: 上游新闻 发布于:重庆市近期,在国际市场的助推下,国内金价屡创新高,“有人套现40多万”“金店面临经营压力”等话题不断冲上热搜。金价持续上升中,有人忙着套现离场、有人重金投资、还有人囤货不动……这场“财富游戏”中的众生相令人叹为观止。金价持续上涨背后有何原因,对于投资者有何启示?上游新闻根据公开资料进行了梳理和分析。
套现
有人卖11公斤黄金套现600多万
继9月12日晚间创新高后,9月13日、14日现货黄金价格持续稳步攀升。截至发稿,金价已来到了2579.35美元/盎司,黄金价格已于此前持续突破多个点位,今年内20多次创下新纪录。
据广东广播电视台报道,近日有一位广州顾客拿着一堆金条金饰套现,包括320多克金条和450多克金饰,其中有龙凤镯120多克,总价值40多万元。
金价上涨,套现离场的人很多。 央视新闻截图
类似的套现暴富故事近年来在各地不断上演。有媒体报道,今年4月9日杭州一家黄金回收公司一天之内就回收到23公斤金条。杭州一家黄金回收公司工作人员小沈称,当天有位客户一次性卖出了5000克黄金,变现270多万元。这位客户说,如果金价再涨,他将继续卖出剩下的几公斤金条。9日小沈忙到晚上8点半才下班,当天他总共回收黄金23公斤,创下去年6月公司开张以来最高回收纪录。
另据央视报道,今年4月,上海多家银行的黄金回购量维持高位,并且大客户频出,有人甚至出手11公斤,套现600多万元。
扫货
有人一次性花上百万投资金条
金价猛烈上涨的情况下,有人选择套现离场也有人选择投资入场。
今年4月8日,在郑州市管城区的金多银多珠宝广场,一家金饰柜台的销售顾问李苗(化名)告诉媒体记者,4月以来,店里卖出了几千克金条。“昨天有一个大哥带着20多万元的现金来买金条,从进门到结账就用了5分钟。他前一天已经来买了20多万的金镯子,买完第二天看见金价涨了,不甘心,又来买金条。总共加起来得有800多克了,一共花了40多万元。”
“最近一年单价涨了100块,甚至让一两年前买黄金饰品的人都赚回本了,很多老年人把陈年的镯子都拿来换钱,他们都是七八年前,甚至是更早时用100多块、200多块钱入手的。”李苗说。
去年3月,有黄金销售商向记者表示,近期该公司采用了直销模式,一个周末就卖出了约6000万元的黄金。
据媒体报道,从去年下半年开始,家住杭州的魏女士就开始陆续买入金条了。“我是450元/克开始买的,最贵的时候502元/克,拉平的话买入均价在480元/克左右,现在基础金价已经快540元/克了,这波倒是赚了。”魏女士说,去年下半年开始,她陆续把股票账户里的钱拿出来买金条。到今年4月,她总共已把证券账户里的60多万元全部换成了金条。魏女士还将在银行买的10多万元积存金全部卖出,变现之后陆续买了实物金条。
据极目新闻报道,去年国庆期间,武汉一家商场的金店卖出了一款投资金条产品,大约1900克,金额高达100.7万元。
囤货
男子4年陆续囤4600多克金条
金价处于高位,不少人在想着变现的同时,杭州85后赵先生却坚决不卖。
赵先生是“厂二代”,从事纺织出口生意,从2020年开始,他的生意逐渐红火,连续三年销售都大幅增长。从2020年起,他开始购买金条。赵先生称,2020年上半年他买了三根金条,这两年赵先生陆续买入几次金条,总计有4600多克金条。他表示,在能力范围内,他会继续买入金条,直到央行不再购金,他就停止买金条。“只要日子还好过,金条我是不会卖的,要把它们留下来、传下去。”赵先生说,黄金投资应该是长线投资。
愿意继续囤货的投资人还有。“今年最好的投资就是金条,每克已经涨了100元。”杭州萧山的一位投资者告诉潮新闻记者,今年1月中旬他买入了一公斤金条,彼时基础金价是480元/克,而目前基础金价已站上582元/克,9个月已经赚了大约10万元。这位投资者还表示,尽管金价又到新高,但他还不打算卖,因为本来就是计划长线投资。
杭州投资者的1千克金条。 图据潮新闻
解套
“中国大妈”11年后终于解套
今年以来,国际金价表现不俗,COMEX黄金期货合约自年初的大约2010美元/盎司,一路上涨至当前2300美元/盎司附近,累计涨幅已有14.42%。北京时间4月3日早间8点左右,COMEX黄金期货合约正式升破2300美元/盎司。
金价连续不断上涨,让“中国大妈”这个11年前的网络热词也“重返江湖”。2013年4月,国际金价大跌,“中国大妈”疯狂购金“一战成名”。但是,很快黄金价格开始暴跌,直接下探到了1321美元/盎司(约合人民币261元/克),导致“中国大妈”纷纷被套。后来,“中国大妈”一词被网络上用来调侃大量收购黄金的中老年女性,但近日的黄金走势表明——若持有到现在,“中国大妈”不仅解套还有得赚。
2011年10月初,上海金价曾经最高达到490元/克,到2013年4月前后,金价一路暴跌到400元/克左右,“中国大妈”开始进场抄底,谁想到抄在了“半山腰”,金价从最高点回撤近50%。业内人士指出,如果当初“中国大妈”买的是实物黄金(金条),到今年4月左右应该回本还有得一点赚,但如果当年买的是首饰金,大概就是才刚回本。
银价
金价暴涨带动投资银条走俏
国际金价近年来不断震荡走高,有意思的是,继黄金之后,白银价格也迎来上涨。今年3月以来,白银期货涨幅已超20%。同时,线下的白银饰品消费也迎来热潮,有平台上的投资银条被买断货,有网友爆料一次购买30千克。
近期,有不少网友在社交平台分享自己购买银条的经历,少则50克,多则30千克。购买渠道主要有电商平台、银行、贵金属交易企业、部分品牌金店、银楼等。据羊城晚报报道,数据显示,年初至今年4月,现货白银价格已累计上涨超过16%,涨幅超过了黄金。
白银价格为何飙升?据了解,今年3月起,国际白银价格出现上涨趋势,3月当月累计涨幅达到9.7%。进入4月以来,全球白银价格再次出现快速上涨态势,截至4月9日收盘,纽约商品交易所白银价格达到每盎司28.28美元。
从历史统计来看,一般白银与黄金的关联系数接近0.92。这意味着,当黄金的价格强劲上涨时,投资者往往预计白银也会如此,只是两者上涨之间会有一段间隔。
与黄金不同的是,白银的工业需求正在快速上升。世界白银协会年初发布的报告预测, 2024年全球白银消费量将达到12.8亿盎司,为历史第二高水平,工业消费量大增是主要原因。白银作为一种较为平价的高性能导电材料,广泛应用在光伏、电子元件制造、电池制造等领域。有分析预测,人工智能产业的高功耗将推动电力端设备的更新,这会进一步刺激白银的工业需求。
金店
金饰价格过高店铺遇“寒潮”
在投资金条价格一路走高,销售火爆的情况下,金店却迎来了一波寒流。据潮新闻报道,杭州某高端商场内,一排金店全部门庭冷落。宋程(化名)是某品牌加盟店的负责人,在浙江嘉兴和杭州有两家金店。他告诉记者,“以前五一前后的半个月时间,销售额通常能达到四五百万元,但现在只能卖个零头,100万元都不到。”
高端商场内金店门庭冷落。 图/潮新闻
另据每日经济新闻报道,9月14日,一位上海地区金店店主称:“整个上午,只进来了10余个顾客。”该店主表示,面对这种状况,他已考虑年底“闭店”转型。
据港股上市企业周大福半年报显示,4月至6月,周大福零售值同比减少20%,其中内地零售值预计减少18.6%。此外,今年4至6月,位于中国内地的周大福珠宝店净关闭91家;今年一季度周大福于内地市场门店净减少89家门店。这意味着,在短短半年里,周大福在内地的珠宝门店已减少180家,平均一天关闭一家。
六福集团4月至6月经营数据显示,其整体零售收入按年下跌23%。在门店方面,季内六福集团在全球范围净减少99间店铺,在内地净减少102间店铺。
#金店扛不住了#的话题冲上热搜。 网络图
专家指出,消费者的买金理念开始变了,买金饰是消费,买金条是投资。据中国黄金协会统计数据显示,2024年上半年,金条及金币消费量同比增长了46.02%。真正消退的,是人们对于黄金饰品的热情。该数据显示,上半年,过去一直表现较好的黄金首饰消费量,同比下降了26.68%。“对于金饰来说,黄金是原料。金价如果只是小涨,消费者买首饰还可以说是在投资,但涨到每克700元左右,金饰价格明显已经超过消费者的预期,销量断崖下跌。”宋程说。
未来
两大原因推动金价或将走强
2023年,在多重因素影响下,黄金表现较好。从期货价格看,COMEX黄金在2023年全年累计涨幅达到13.45%,为2020年来最大年度涨幅。进入2024年,接受《证券日报》记者采访的多位专家表示,2024年金价或仍有机会再创新高。事实上的确如此,到今年9月16日,COMEX黄金期货盘中最高涨至2617.4美元/盎司,9月17日收报2596.4美元/盎司。
COMEX黄金价格今年走势。 东方财富网
本轮金价为什么会一直持续上涨,支持金价一涨好几年的深层次原因到底是什么?未来还会如何表现?
光大证券研报指出,黄金由于具备复杂的商品属性、金融属性和避险属性,金价容易受到央行货币政策、供给需求、地缘事件等因素的影响。研报认为,本轮金价持续上涨的根本原因之一,就是国际货币宽松。本轮黄金牛市,始于2019年上半年,这一阶段美国释放了天量的美元,美元贬值带来的大通胀让金价坐上了火箭。2022年发生俄乌冲突,全球资金避险需求让金价更是插上了翅膀,继续上涨。
金价之所以能够摆脱今年4月底以来的震荡区间并屡创历史新高,与多个国际央行推动降息关系密切。当地时间9月12日,欧洲央行宣布下调三大关键利率。欧洲央行在去年10月停止加息,并在2024年6月进行了首次降息,显然欧洲央行已在加码货币宽松政策。
不仅欧洲央行推动降息,英国央行在北京时间8月1日宣布降息25个基点。2020年3月以来,英国央行首次进行降息,这标志着新一轮降息周期的到来。除了欧洲央行、英国央行,瑞士央行、加拿大央行、瑞典央行等也在推动降息。
随着8月美国非农就业数据、CPI、PPI等一系列重磅经济数据发布,市场预计,在美国经济预期转弱、通胀水平回落的背景下,美联储9月降息已成大概率事件。一旦美联储启动降息周期之后,全球金融市场将迎来更多的美元流动性,这对大宗商品走强具有较大的影响。
金价多年持续走强的另一个重要原因就是多国央行增持黄金意愿强。多国央行持续加大黄金资产配置,已经成为推动全球黄金需求增长的重要力量,并带动国际金价不断上涨。
据世界黄金协会发布的数据,7月各国央行净买入黄金27吨,创下今年1月以来最大的买入量。波兰央行成为7月黄金最大买家,单月购买了14吨黄金,黄金储备提升至392吨。印度央行延续提升黄金储备的状态,7月购买5吨黄金,年内购买黄金数量已达43吨,总储备高达846吨。
2024年6月,世界黄金协会发布《2024年度全球央行黄金储备调查报告》,市场再次聚焦全球央行近年来对黄金的增持行为。
世界黄金协会共收到70份调查回复,29%的受访央行,表示未来12月将继续增加黄金储备,这创下2018年启动该项调查以来的最高水平。69%的受访者认为,五年后黄金的配置比例将更高,而美元的份额将降低。
多家央行表示,之所以增持黄金资产,主要因为黄金可以对冲通胀风险、应对突发危机事件以及没有违约风险等。
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