01

大放水！美国收割全球“韭菜”

短短21天，美国股市从长达11年的牛市区间，大跌至熊市，创下了10天4次熔断的历史纪录，连股神巴菲特都感叹没见过这种场景。



危机到底来没来我们不知道，我们只知道，美联储已经放弃底线了。




为了避免经济衰退，美国火力全开，3月23日起，将不设上限继续购买美国国债和抵押贷款支持证券，这意味着美国开启无限量印钞，收割全球财富。




美国近期救市计划

一、3月16日起，美联储两次非常规降息：美国联邦基金利率降到零。




二、3月24日，无限量QE。



包括计划购买5000亿美元的美国国债，2000亿美元的房地产按揭贷款。加上美联储在美元回购市场的注资超过1.5万亿美元，美联储的资产负债表规模迅速扩张，超过5.2万亿美元。


图：美联储最近几周迅速扩大资产负债表



三、3月25日，2万亿美元的刺激法案（暂未获得国会通过），为美国历史上最大规模的救市活动。（相关阅读：2万亿美元！美国终极大招,全球股市大反攻!但别轻易抄底……）


△ 2020年美国政府提出2万亿财政刺激计划，暂未获得国会通过，法案包括六大核心内容，其中备受期待的5000亿元企业纾困基金面临较大阻力。


△与次贷危机时期相比，本次财政刺激方案规模更大，推出更为及时，体现出美国政府已经正视新冠疫情对经济带来的潜在冲击。2008年次贷危机以后美国政府实施了三轮财政刺激政策，总规模约为1.7万亿，占当年GDP的11.2%。本轮财政初步方案已经达到2万亿，相当于美国2019年GDP的9.3%。

△与次贷危机相比，本轮危机的风险部门和风险资产分别为企业部门和高杠杆企业债务，方案中针对企业不良资产收购的措施受到限制，政策效果或将打折。



四、接下来还有4万亿美元刺激。



美联储这个算盘足够的狠：


一来，名义上可以救市；


二来，可以给美国百姓、中小企贷款；


三来，还可以稀释债务...



一个2万亿美元不够，又来个4万亿美元的贷款担保支持，那么，美国真的有这么多现金储备吗？



不，这些钱十有八九需要美联储印钞实现的。


美国联邦政府常年财政赤字，根本就没钱，因此，不可能是政府财政盈余的钱，只能是通过美联储开动印钞机，进行多印钞票。



美国财政赤字情况


2019财年，美国财政赤字将达9700亿美元。那么，美国很可能通过发行国债，让美联储印钞购买的方式来筹集2万亿美元。


也就是说，和2008年金融危机一样，美国又启动印钞机，让全球来承担美国大肆印钞的后果——通货膨胀，收割全球财富。



02

美元是如何收割全球财富的？



凭什么美国印出来的钱我们要接受、要认可呢？就凭全世界的货币都是跟美元挂钩的。



图：年初至今外汇表现情况，美元指数仍是“宇宙最强”



图：复盘美元霸权之路




美元自二战以后，通过布雷斯顿体系，一举成为了世界货币。


布雷顿森林体系提出将美元与黄金挂钩，承诺每35美金可以兑换1盎司的黄金。



到了1971年，尼克松宣布，美元和黄金的固定汇率失效，美元和黄金彻底脱钩。

脱离金本位的美元，终于又找到了石油这个避难所。




70年代起，美元与石油挂钩标志着美元体系正式进入2.0时代，真正意义上开启了美元霸权的道路。


石油美元体系，从1974年建立之后，持续至今，已经整整45年了。


在这45年里，美国利用自己的美元霸权，来回收割过全世界好几次。


下面再解释一下美国利用美元“加息、降息”来制造经济危机的过程



第一步：将美元释放到全球（以70年代拉美、90年代的东南亚为例）



美联储大量印刷美元，大量资本向国外溢出，带动地区经济发展。如70年代的南美、90年代的东南亚，靠借助大量美金进行经济投资；


第二步：把举美债发展经济的“猪”养肥之后，华尔街金融大鳄与美联储联手洗劫区域经济；



美国制造外交纠纷加剧区域动荡等，迫使外国经济陷入困境，同时美联储减少货币投放，美元输出减少，造成地区投资减少，资金链断裂，外债飚升，投资环境恶化。


案例：拉美经济危机


上世纪70年代，大量的美元从美国流出，流向了拉丁美洲，给拉丁美洲带来经济上面的繁荣，可这繁华并没有持续多久，1979年美元开始走强，在后面的6年时间里面，美元从最开始的60多点一口气蹿升到120多点，上升了100%。



在这6年时间里面大量的美元回流进入美国的三大市场，造成了美元指数走强以来的第一个大牛市，利用之前讲述的方式，拉丁美洲被狠狠剪了一次羊毛。




第三步：洗劫之后，外国民生凋敝，经济跌入谷底，美国再次入场抄底优质资产



这个时候，美联储宣布加息，投资人纷纷从外国撤资并回流美国，推高美国的股债期货市场，美国用流入的资本轻松收购国外跌到地板价的优质资产。




美国就是这样利用美元国际储备货币地位，通过控制货币的升值和贬值就能够轻松获取世界的财富。


案例：美国1997年引爆东南亚经济危机，而后抄底韩国资产


我们经常说财阀控制韩国，但是你知道么，三星背后的李健熙家族，持股比例不超过2%，而华尔街的花旗银行、摩根大通持股超过55%，LG、现代等企业均是如此。


过去几十年， 美国靠着金融战搞死了亚洲四小龙，耗死了苏联，收割了南美洲，把自己国内的危机转嫁到整个世界，这就是美元霸权所带来的一切。


经验可见：



美元流向哪里，哪里就会出现繁荣。

美元抽离哪里，哪里就会出现危机。



而美国操控这一切背后的大棒，就是美联储的加息和降息。


一旦美联储进入降息周期，美联储开动了印钞机往全世界大放水，一时间汹涌的美元就会涌向了全世界。



一旦美联储进入加息周期，那么美联储之前放出去的水，就会汹涌的回流到美国。

这一出一进，就完成了一次全球的财富大收割！



这样背后的财富收割逻辑，你弄懂了吗？


03

你手里的钱怎么办？投资者瑟瑟发抖！



投资者瑟瑟发抖！



当下，选择好资产，保护自己很重要。那这个时候我们要怎么投资理财呢？

全球大放水，应该怎样捍卫你的财富？



第一，对于没钱的人不用焦虑，你没有钱你焦虑什么呢？



第二，对于工薪阶层来讲，少投资，现金为王。



第三，对那些还有一定资产，高净值人士来讲，目前整个投资结构肯定是偏保守的。机会永远有，千万不要有抄底的心理。




如果你是保守型投资者，建议多关注低风险产品，比如货币基金，银行理财产品，年金险等等，最近智能存款已经被监管下令调整了，所以说论稳定性，还是年金险更有效。



如果你的投资偏好相对积极一些，可以趁低定投A股的指数基金，可以采取分批定投的方式，当一地鸡毛时，我们在其中不断的收集一些有价值筹码。



A股在这轮全球股灾中明显抗跌，在这疫情的处理中，我们也明显感受到自己国家的执行力、动员能力是比较强的，所以对祖国要更有信心。



至于房子，全球争相放水，房子的价值会不会也被稀释？复利姐认为，一二线城市的核心地段的优质学位、地铁等房子不管是自住还是 投资，都是相对保值的资产。



最后，说说总结吧。



巴菲特能够走到今天，他有基本的原则——



第一，他会选择一个很好的价格，而不是说最低的价格；

第二，他会选择好资产，所谓的价值投资就是便宜的好资产，而不是便宜的资产；

第三，这场疫情本身告诉我们，钱本身有时候是确保你安全的，一定得存钱，一定要有现金流。


在家庭资产配置中，有一张图流传很广，就是标准普尔家庭资产负债。
有些钱，要随用，要做现金管理；

有些钱，三五年的规划，要做中期理财；

有些钱，超过5年以上不用，要做长期投资。



手中握有现金流，就能够确保你的安全，没有什么比安全更重要。还有更重要的就是，一定要有危机意识、安全意识。



比如要为自己以及家庭的主要经济支柱配置好保险，除了保障性的保险以外，年金险、万能险、分红险等理财类保险，也是家庭资产配置的一部分。



资产配置就是根据实际情况，对家庭资产分类，切勿一把梭哈。